Barometro del rischio delle piazze finanziarie 

Cara Madeleine, in occasione dell’ultima verifica nazionale effettuata nel 2016 la piazza finanziaria elvetica ha conseguito un risultato nella media. Quali sono le sfide con cui la Svizzera è chiamata a misurarsi in questa edizione? 

L’ultima valutazione della Svizzera da parte del GAFI ha effettivamente messo in luce un quadro in chiaroscuro. Per quanto gli emendamenti apportati alla Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) fossero stati giudicati positivamente, continuavano infatti a sussistere lacune di rilevanza critica come ad esempio la scarsa trasparenza delle persone giuridiche e il mancato assoggettamento alla LRD per quanto riguarda determinate attività di consulenza. Questi punti saranno sicuramente all’ordine del giorno in occasione della prossima verifica nazionale.

Come si colloca questa valutazione nel contesto internazionale? 

Nel confronto con altre piazze finanziarie di rilevanza globale, la Svizzera si posiziona su un livello analogo. In determinati ambiti, come ad esempio la trasparenza delle persone giuridiche e il coinvolgimento dei consulenti, la Svizzera arranca tuttavia nelle retrovie rispetto agli standard internazionali.

Come deve essere inquadrato l’attuale disegno di legge nell’ottica dell’imminente verifica nazionale? 

Con l’auspicata introduzione di un registro per la trasparenza e l’assoggettamento alle disposizioni della LRD per le persone che svolgono attività di consulenza si colmano lacune nel dispositivo in materia di lotta al riciclaggio di denaro designate dal GAFI come rilevanti. Come spiegato da Roman Studer nel suo articolo finews, queste novità sul piano legislativo costituiscono un passo urgentemente necessario a livello strategico per mantenere la concorrenzialità internazionale della nostra piazza finanziaria. La valutazione del GAFI funge dunque da barometro dei rischi delle piazze finanziarie.

Per quale motivo il GAFI ritiene importante che determinate attività di consulenza vengano assoggettate alla LRD? 

A livello internazionale, fughe di dati di vasta portata hanno recentemente messo in evidenza il ruolo spesso decisivo svolto dai consulenti nella configurazione di strutture giuridiche concepite con finalità di riciclaggio di denaro. Il GAFI è dell’avviso che i servizi erogati da soggetti che esercitano professioni giuridiche si siano affermati come una delle porte di accesso al settore bancario. Di conseguenza, la regolamentazione di determinate attività ad alto rischio risulta di importanza decisiva in un’ottica di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

La questione relativa alle persone che svolgono attività di consulenza è un tema di importanza centrale già da diverso tempo. Perché il loro assoggettamento rappresenta una sfida tanto rilevante? 

Il dibattito sull’assoggettamento dei consulenti alla LRD rispecchia un conflitto d’interesse di rilevanza fondamentale. Da un lato abbiamo la pressione internazionale per una maggiore trasparenza nella lotta contro il riciclaggio di denaro, dall’altro si collocano soprattutto i timori per la protezione del segreto professionale e per l’attuabilità dei requisiti normativi. Questo campo di tensione è esplicativo del motivo per il quale il dibattito viene portato avanti da anni con particolare intensità. Per un assoggettamento coronato da pieno successo, le richiese di base avanzate dai/dalle consulenti devono essere quindi prese sul serio.

Concludendo: come si configura a tuo avviso il disegno di legge ideale?  

Per il settore finanziario, un buon giudizio in occasione della prossima verifica nazionale è importante per motivi di reputazione e di concorrenzialità. È quindi essenziale che il disegno di legge della LRD abbracci gli aspetti menzionati nelle raccomandazioni del GAFI.

Grazie per i tuoi preziosi spunti di approfondimento, cara Madeleine.